国家金融监督管理总局近期公布了10张罚单，4家金融机构及相关责任人被罚超9000万元，单张罚单处罚金额高达6723.98万元！这充分体现了金融监管“长牙带刺”、有棱有角的鲜明政治要求。今年以来，平遥农商银行全面贯彻党的二十大、中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破总基调，认真领会、深刻把握“长牙带刺”、有棱有角的内涵要义、实践要领、保障要素，并从以下几方面常抓不懈：

一、坚守底线思维，树牢主动合规意识

2024年受处罚信息反映出监管部门继续保持强监管、严监管态势，全流程、全链条监管趋势愈加明显。同时，也暴露出部分金融机构合规基础依然薄弱，重业务发展轻合规管理的现象仍未扭转。面对趋严趋紧的监管形势，平遥农商银行在思想和行动上高度重视，坚决贯彻落实年度工作会议精神，牢记“三个绝不意味着”的精准判断，坚守合规底线，将合规理念贯穿于经营管理全流程，坚决不碰红线、不触底线，推动主动合规、全员合规，努力营造遵规守纪的合规氛围。

二、强化问题整改，完善合规管理体系

从受处罚违规情形来看，监管部门处罚内容已从传统的信贷、运营业务领域扩展至同业业务、理财业务、公司治理等多领域。该行强化责任担当，积极开展业务自查，对照自查问题清单，逐项落实整改。针对现有业务经营反映出的多种问题，涉及部门深刻梳理分析在内控制度、业务流程、日常管理等方面的短板，逐项追根溯源，加快问题整改，持续构筑风险防控的“防火墙”。针对部分屡查屡犯问题，条线部门积极开展自查自纠和专项整治，建立问题台账，持续完善跟踪整改、审计。通过上下联动、靶向治理，着力解决同质同类问题屡查屡犯，确保员工“不敢违规、不能违规、不想违规”，持续健全、完善合规管理体系。

三、严肃监督检查，提升制度执行力

该行各部门紧盯内控薄弱环节和重点领域，根据职能分工，相互配合，加大对内控制度执行情况的监督检查。条线部门不定期开展风险排查和问题通报，强化源头综合治理，及时发现和堵塞漏洞，进一步规范本条线业务操作流程。稽核审计部充分发挥审计监督职能，强化重点业务监督、检查整改监督。纪委办公室坚持问题导向，强化“靶向治疗”，全方位、多视角、深层次开展巡察监督。对于监督检查发现的问题隐患及早处置化解，并对于有章不循、屡查屡犯的有关人员进行严肃问责，切实通过真查真处、严查严处有效维护制度的严肃性和权威性，提升制度执行力。

四、加强学习培训，持续培育合规文化

该行各业务部门将合规文化建设融入日常工作当中，全员树立合规管理、合规文化经营理念，做到“主动合规”。定期开展全员合规培训和教育活动，把对当前经营发展所适用的法律法规、合规政策、合规职责和内控要求等学习引申到“三强一转”中来，落实到日常学习中去，贯彻执行在业务操作和管理实务当中，大力宣传遵规守纪、恪尽职守、勤奋廉洁等先进典型，逐步在全辖形成良好的合规文化氛围。（张杰）